《金融》銀行財管建議 近七成有錢的民眾不理

【時報-台北電】台灣金融研訓院30日公佈的《2020台灣金融生活調查》顯示，有錢的民眾近七成表示「從不考慮尋求銀行財管建議」，有財務危機的民眾則有12.3％表示不願選擇金融機構借貸。 金融研訓院指出，調查結果除提供主管機關政策參考，更希望金融機構可藉此開發潛在客群或多元普惠的金融商品。從電訪中可發現，受訪者對於銀行等金融機構常是銷售導向，沒有針對不同客戶差異需求的同理心，覺得缺乏可信賴的金融服務建議。 台灣金融研訓院長黃崇哲指出，調查方法參考澳洲金融風險抵抗力研究及G20成人金融素養報告等，利用電訪蒐集全民在金融風險抵抗力、金融行為、經濟脆弱性等各面向的表現，相較各國水準，台灣屬於中等，就細項來看，台灣民眾的「金融素養」差距最大，遠低於澳洲的水準。 金研院指出，「金融素養」為金融知識和行為，對金融商品／服務的掌握和使用情形，包括了解金融商品及服務、使用金融商品及服務自信，尋求財務建議，自身財務管理等。 調查顯示，三成六的民眾「完全不了解」金融服務及商品，同時有近一半的受訪者對於使用金融商品及服務「完全沒有自信」。 此外，在應對緊急財務風險方面，19.5％民眾無法在一周內籌到10萬元，卻僅有7.1％的受訪民眾表示會向銀行貸款，1％用信用卡動用現金融借，均遠低於31.7％受訪者會向家庭、朋友或公司借款。 黃崇哲指出，有三成受訪民眾表示資金充裕，國內確實也有相當規模的高資產客群，已具備發展財富管理之利基，但僅約25％受訪者在遇到財務決策疑慮時，會尋求金融人員的專業建議，21.3％寧可參考廣告或由家人推薦，更糟的是67.2％反映從不考慮向銀行尋求財管建議，「覺得都會推銷！」(新聞來源：工商時報─記者陳碧芬／台北報導)