《基金》高資產客戶 力捧基金、保險

【時報-台北電】高資產客戶究竟最愛投資什麼，公股行庫主管指出，高資產客戶需求普遍多元而複雜，除資產配置、保險、醫療、傳承、稅務，談到投資還是最愛基金跟保險，而最新崛起的就是可直接投資的投資級外國債券，台股及科技相關基金也成2020年的新亮點。 合作金庫銀行主管分析，根據多年與客戶的業務往來經驗，理財客戶的資產配置比例以基金及保險為主，且資產等級愈高的客戶愈重視資產保值，尤以配置債券型基金為主。 兆豐銀行觀察，嗅覺敏銳的高資產客戶正積極尋找不同的理財商品，以外國債券及基金為例，2020年前八月銷售量較2019年同期成長近三成，顯示在市場長期寬鬆的預期下，客戶傾向於將資產布局到存續期較長的投資級外國債券，另外就是類型多樣化的基金商品，除增加固定收益外，也顯見客戶逐漸改採長線資產配置，以累積自身財富。 另外，兆豐銀發現，新台幣持續升值及台股殖利率吸睛下，連原本投資長天期結構型商品的客戶，也主動要求為其量身訂作一年期以內連結台灣指標龍頭股ADR之結構型商品，可領取債券固定收益，並以部分資金參與市場龍頭股票投資的機會。而高資產客戶理財方式日益靈活，兆豐銀也積極與多家信評高的投資銀行合作，提供符合客戶需求的投資商品。 投資人因低利而擁抱債券，由疫情造就的新生活型態及遠距商機，更讓雲端科技及5G等類型基金成為投資人的目光焦點。 除了投資需求，諮詢與服務更是重中之重，彰化銀行以1＋1＋N團隊經營模式（理專＋高資產團隊成員＋外部專家），與外部專業顧問合作（如律師、會計師、稅務顧問等），提供更細膩的服務。 合庫銀則是於北、中、南三區，選出營業部、新竹科學園區、台中、嘉義、鳳松及七賢六家理財旗艦分行轉型為「金鑽理財旗艦店」，藉由擴大理財專區服務效能，提供一條龍理財服務。(新聞來源：工商時報─記者孫彬訓／台北報導)