伺機出擊！美超級富人現金歷史高、房地產居投資首位

MoneyDJ新聞 2020-08-27 12:15:56 記者 郭妍希 報導

雖然聯準會(Fed)大舉印鈔、川普政府推出財政刺激方案，推動美國標準普爾500指數、那斯達克指數迅速走出疫情衝擊，再度刷新歷史高，但超級富人近來依舊把現金部位拉至史上最高位置，房地產仍是最重要的投資標的。

MarketWatch 26日報導，為高淨值投資者提供對等學習網絡的Tiger 21指出，旗下成員的現金配置比例最近拉升至19%、遠多於過去幾季的12%，創下歷史新高紀錄。Tiger 21成員有800多人，每人平均擁有超過1億美元的資產。

Tiger 21董事長Michael Sonnenfeldt表示，華爾街與一般商業市況的差距讓成員極為憂心，他們因此採取防衛姿態、保留大量現金。不過，雖然成員布局保守，這些經驗老到的企業家也準備在機會來臨時精準出擊。Sonnenfeldt直指，持有現金一方面是保護自己不受下方風險影響，一方面也是在等待機會上車。

這些高資產會員的現金部位雖然增加了，房地產卻依舊居投資組合之冠、占比來到27%。公開上市的股票佔比為22%，固定收益商品占比則為8%、創十年來新低。

路透社7月16日報導，瑞銀(UBS)財富管理全球超高淨值客戶部主管Josef Stadler接受專訪時表示，最富客戶3月中旬至4月中旬的借款金額創下歷史高，他們搶進股票、並從中海撈不少。舉例來說，他們買進了十幾億美元的美股。瑞銀調查120個家族理財辦公室後發現，截至5月，富人的投資績效擊敗了避險基金及大盤。

如今他們開始將股票獲利了結，準備把資金投入住宅不動產及私人股權，或是進行企業與策略性交易。這項趨勢大部分出現在亞洲，預測會在今(2020)年第4季一路加溫至明年初。

美國房貸需求激增

值得注意的是，美國的新屋、成屋需求近來火熱，貸款申請的速度大增。

CNBC 26日報導，抵押貸款銀行家協會(Mortgage Bankers Association)的統計顯示，上週的房貸申請額雖只較前週上升0.4%、卻較去年同期大增33%之多。

受到疫情讓買氣遞延的影響，8月成了新的4月份。春季市場受到壓抑的需求，以及想要留在家中的全新心態，促使首購族、換屋族紛紛搶進市場。

房貸利率偏低，讓需求火上加油。統計顯示，低於510,400美元標準房貸(Conforming loan)的30年期固定利率，已從上週的3.13%下降至3.11%。

MBA經濟學家Joel Kan直指，購屋市場依舊是經濟的亮點所在。降至歷史低點的房貸利率，以及尋求更多居住空間的家庭，帶動了夏季的購屋需求。

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